Eagle-Eye
نظام مكافحة الجرائم المالية للمؤسسات المالية. خمس خطوات، من فتح الحساب إلى التفتيش، في نظام واحد، وكل خطوة تُسلّم دليلها للخطوة التالية. تنقّل بينها بالنزول في الصفحة، أو انتقل مباشرةً إلى أي خطوة من الشريط.
فحص لا يتوقف عند فتح الحساب
SHADOZ هو محرّك الفحص الذي طوّرته CDC. يطابق الأسماء بأبجديتها الأصلية أولًا، ثم عبر الأبجديات، على أربعة مسارات.
الأفراد، وكل من يرتبط بالشركة: المالكون والمستفيدون الحقيقيون والمفوّضون بالتوقيع والمديرون.
النتيجة في أجزاء من الثانية
تُفحص كل معاملة حسب نوع الخدمة ومستوى مخاطرها، وتُفحص كل أطرافها: المُرسِل والمستفيد والمستفيد الحقيقي والبنك المُرسِل والبنك المراسل. فتحصل معاملات الشبّاك والحوالات المحلية والحوالات عبر الحدود على القوائم والحدود المضبوطة لقناتها.
لا تُعدّ المعاملة مقبولة إلا بعد فحص جميع أطرافها، مع ضبط الحِمل عند الذروة
بعد كل تحديث للقوائم، يُفحص فقط العملاء الحاليون الذين يمسّهم التغيير.
تُفحص الإدراجات الجديدة على قاعدة عملائك دون إعادة تشغيل كاملة
حتى ثلاثة أسماء بديلة في طلب واحد، مع المعرّفات.
وضع «بلا أثر» اختياري: افحص دون الاحتفاظ ببيانات الشخص
كل تطابق يُظهر مبرّراته
- درجة الاسممدى تطابق الاسمين، مقيّمًا في كل أبجدية
- محاذاة الاسممطابقة الأحرف الأولى والأسماء الكاملة مقطعًا بمقطع
- الدرجة المركّبةدرجة الاسم تؤكّدها أو تخفضها معرّفات قابلة للضبط
- القائمة البيضاءيظهر الاستثناء بالقائمة البيضاء على التطابق أيضًا
قوائم الرقابة المتاحة
قوالب لكل قناة
القوائم والحد الأدنى للدرجات وقواعد المعرّفات لكل قناة: أداة التحكم بحجم التنبيهات، تُعدَّل دون إصدار جديد.
ما بعد الأسماء
- المحافظ المشفّرةتُفحص عناوين المحافظ مقابل قوائم العقوبات.
- الولايات القضائيةتُفحص الدول المرتبطة بالعميل أو بالدفعة مقابل قوائم الولايات القضائية التي تحدّدها.
تصنيف مخاطر يمكنك الدفاع عنه بندًا بندًا
يحمل كل عميل تصنيفًا مبنيًا على هويته وطريقة تعامله، يُعاد احتسابه كلما تغيّر سلوكه، ويُشرح عاملًا عاملًا.
كيف يُبنى التصنيف، بالترتيب
- 01 معادلة مخاطر ديناميكيةهوية العميل وسلوك تعامله، بأوزان خاصة بكل نوع عميل، ويُعاد التقييم مع تغيّر السلوك
- 02 تغذية راجعة من السيناريوهاتتطابقات سيناريوهات المراقبة تعود لتؤثر في الدرجة
- 03 تجاوزات تلقائيةقواعد تحدّدها تتجاوز التصنيف المحتسب حين تتحقق شروطها
- 04 قرار الموظفيستطيع الموظف رفع تصنيف العميل، ولا يستطيع خفضه
فئاتك أنت
أسماء الفئات وعددها وحدودها تحدّدها أنت. اللون والمؤشر والكلمة تظهر معًا، فلا يُعتمد على اللون وحده.
أمثلة على عوامل شائعة وأوزانها.
سيناريوهاتك، تعمل خلال أجزاء من الثانية
سيناريوهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال على محرّك واحد: التحقق عند فتح الحساب، وبناء الملف السلوكي لكل عميل، ومراقبة السلوك، وتحليل المعاملات، مضبوطة على درجة تقبّلك للمخاطر.
قواعد يكتبها فريق الامتثال، ويقرؤها أي أحد
القواعد والحدود قابلة للتخصيص بالكامل، وكل سيناريو يُقرأ جملةً بلغة واضحة، والسيناريوهات الجديدة تعمل دون إصدار جديد. غيّر القيم في المثال لترى القراءة تتحدّث.
عندما يدفع عميلٌ لمستفيدٍ واحد مرات أو أكثر بمبالغ لا يتجاوز الفرق بينها ±% خلال يومًا.
عندما يُجري عميل مرتفع المخاطر أكثر من 3 حوالات، يتجاوز كلٌّ منها 1,000 دينار، خلال شهر واحد ومن أكثر من فرع.
مثال توضيحي لصياغة القاعدة، وليس لقطة من النظام.
سيناريوهات تراقب ما لا يتسق
في كل القطاعات
- إعادة تنشيط حساب خامل
- سلوك تمويل من طرف ثالث
- رصد التجزئة
- حركة سريعة للأموال
- نشاط نقدي مكثّف
- ارتفاع مفاجئ في معاملات شخص سياسي
الصرافة والحوالات
- حوالات بمبالغ مدوّرة
- التمويه عبر الحدود
- تسارع في ممرّ عالي المخاطر
- تعرّض لممرّ خاضع للعقوبات
التأمين
- استرداد الوثيقة أو إلغاؤها مبكرًا
- دفع أقساط زائدة وطلب استردادها
- تغيير المستفيد بشكل متكرر
- قسط كبير يُدفع نقدًا أو دفعة واحدة
التمويل الأصغر
- سداد القرض مبكرًا أو دفعة واحدة
- سداد الأقساط من أطراف ثالثة لا صلة لها بالمقترض
- مقترضون مترابطون عبر قروض متعددة
- استخدام التمويل بما لا يتّسق مع الغرض المعلن
أي سيناريو، لأي قطاعالمحرّك ديناميكي وقائم على القواعد: الحقول التي يعتمدها السيناريو مسألة ضبط، لا تطوير.
ضوابط الإجراءات وسير عمل التنبيهات
تُضبط المراحل والأدوار والقرارات لتطابق طريقة عمل فريقك اليوم، ويُوجَّه كل تنبيه إلى الشخص المناسب مع سياق القضية كاملًا.
كل تنبيه مفتوح، حسب حالته
يتتبّع النظام كل تنبيه عبر 17 حالة، ويختصرها لرئيس الامتثال في: الجديد، وقيد المراجعة، والمصعَّد، وما ينتظر الاعتماد، مع نتائج آخر 30 يومًا.
رقابة على الإجراءات يفرضها النظام
يمكن أن يخضع أي قرار لرقابة ثنائية، ولاعتماد مستوى ثالث عند الحاجة. الآلة تشرح، وفريق الامتثال يقرّر.
حين يسأل المفتش أو جهة التدقيق، تكون الإجابة موثّقة مسبقًا
تُسجَّل كل نتيجة فحص ودرجة مخاطر وقرار لحظة حدوثها، مع من اتخذه ولماذا، فلا يُعاد بناء الدليل بأثر رجعي عند التفتيش أو التدقيق.
قابلة للشرح
كل قرار يُظهر مبرّراته
قابلة للتتبّع
كل إجراء يحمل من ومتى ولماذا
قابلة للتحقق
كل نتيجة يمكن إثباتها بالدليل لاحقًا
الإشراف والضمانات
مركز القيادة
شبكتك في صفحة واحدة: أين تتركّز المخاطر، وما الذي ينتظر، وهل تعمل الضوابط.
استكشف مركز القيادةالأمن والتكامل والنشر
داخل مؤسستك أو في سحابتك الخاصة أو باستضافة مخصّصة، متصلة بأنظمتك عبر واجهات برمجية ونقل البيانات بالملفات، مع وصول قائم على الصلاحيات وسجلّ تدقيق كامل.
بياناتك تبقى حيث يشترط المنظِّميضبطها فريقك، لا إصدار من المورّد
شاهد Eagle-Eye على بياناتك
ثلاث خطوات بالوتيرة التي تناسبك، وتبقى بياناتك ملكك طوال الوقت.
- جولة تعريفية في النظام مع فريق الامتثال في مؤسستك
- احكم عليها ببياناتك: نفحص عيّنة من عملائك ونقارن النتائج بمزوّدك الحالي
- جلسة لتحديد نطاق التكامل مع أنظمتك الأساسية